บริการบริหารเงินสด (Treasury) ในประเทศไทย

การบริหาร AP/AR ติดตามยอดที่บริษัทต้องจ่าย (เจ้าหนี้) และยอดที่ลูกค้าต้องจ่ายให้คุณ (ลูกหนี้) ในบันทึกบัญชี ส่วนการบริหารเงินสดเตรียมการจ่ายเงินและดูแลสถานะเงินสดของคุณในแต่ละวัน ทั้งสองทำงานร่วมกัน โดย AP/AR จัดทำรายการบิลที่อนุมัติแล้ว และการบริหารเงินสดนำรายการนั้นมาจัดเป็นตารางการจ่ายเงิน

เราดูยอดคงเหลือได้ แต่โอนเงินไม่ได้ ด้วยสิทธิ์แบบดูอย่างเดียว Plizz เตรียมคำสั่งจ่ายเงิน ตารางการจ่าย และเอกสารประกอบ แล้วผู้มีอำนาจลงนามของคุณเป็นผู้อนุมัติจ่ายทุกรายการ เราไม่ถือสิทธิ์ลงนามในบัญชีของลูกค้า นี่คือการควบคุมที่ตั้งใจออกแบบไว้ ช่วยลดความเสี่ยงการทุจริต และทำให้มีการแบ่งแยกหน้าที่ตามที่ผู้สอบบัญชีคาดหวัง

ในช่วงเริ่มงาน เราทบทวนกระบวนการจ่ายเงินปัจจุบัน ขอเพิ่มสิทธิ์แบบดูอย่างเดียวในบัญชีธนาคาร จัดทำเอกสารกฎการอนุมัติ และดำเนินรอบการจ่ายเงินหนึ่งรอบคู่ขนานกับทีมของคุณก่อนเริ่มใช้งานจริง

บริการของเรารวมการดำเนินการจ่ายเงินด่วนสำหรับคำขอที่ได้รับในเวลาทำการ (วันจันทร์ถึงวันศุกร์ 9:00–18:00 น. เวลากรุงเทพฯ) คำขอด่วนนอกเวลาดังกล่าวจะดำเนินการเมื่อเปิดทำการ เว้นแต่จะตกลงระดับบริการอื่นไว้ล่วงหน้า

ดูแล การโอนเงินไปต่างประเทศต้องมีเอกสารประกอบตามหลักเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้แก่ ใบแจ้งหนี้ สัญญา และข้อมูลผู้รับเงินสำหรับการรู้จักลูกค้า (KYC) การโอนเงินต่างประเทศแบบมาตรฐานรวมอยู่ในบริการ ส่วนการชำระเงินหลายประเทศที่ซับซ้อนหรือโครงสร้างผู้รับเงินที่ไม่ปกติมีค่าบริการเพิ่มเติม

เราจะเสนอราคาใหม่ในรอบปิดบัญชีเดือนถัดไป เราติดตามจำนวนรายการของคุณ และแจ้งเมื่อใกล้ถึงระดับถัดไป การเปลี่ยนระดับจึงไม่สร้างความประหลาดใจในใบแจ้งหนี้

ไม่บังคับ แต่สิ่งที่การบริหารเงินสดปกป้องเป็นหน้าที่ตามกฎหมาย ทั้งเอกสารแลกเปลี่ยนเงินตราตามหลักเกณฑ์ ธปท. การตรวจสอบเพื่อป้องกันการฟอกเงิน (AML) การจ่ายเงินเดือน ภาษี และประกันสังคมตรงเวลา และการเก็บบันทึกที่กระทบยอดแล้ว การบริหารเงินสดคือกระบวนการประจำที่ทำให้คุณปฏิบัติตามหน้าที่เหล่านี้ได้ทุกเดือน

ได้ ลูกค้าที่ใช้ทั้งบริการทำบัญชีรายเดือนและการบริหารเงินสดจะได้รับรายงานรวมฉบับเดียว ใช้ปุ่มขอใบเสนอราคาเพื่อขอราคาทั้งสองบริการพร้อมกัน

ปัญหาที่พบบ่อยคือการพลาดกำหนดเวลา (ความสัมพันธ์กับผู้ขายเสียหายและค่าปรับประกันสังคม) การแจ้งเตือน AML ของธนาคารจากรูปแบบการจ่ายเงินที่ไม่สม่ำเสมอ (ซึ่งอาจทำให้บัญชีถูกอายัด) ยอดเงินตราต่างประเทศที่ไม่มีใครกระทบยอดจนถึงวันตรวจสอบบัญชี และเวลาของผู้ก่อตั้งที่หมดไปกับงานธนาคารแทนการบริหารธุรกิจ