Comptabilité
Managing Cash Flow for Thai SMEs
Managing cash flow for Thai SMEs: why it matters, the most common cash flow challenges and practical strategies to keep your business liquid.
4 min de lecture
Services comptables
Gestion de trésorerie en Thaïlande
Au-delà de 10–15 paiements par mois, les démarches bancaires absorbent 4–8 heures par semaine de quelqu'un. Notre service de gestion de trésorerie planifie vos paiements, prépare les documents de change exigés par la Bank of Thailand et rend compte de votre position de trésorerie. Vous approuvez et débloquez chaque paiement.
Tarif établi selon votre volume de paiements
Sans engagement · Réponse écrite sous 1 jour ouvré · Tarifs publiés
FAP
Experts-comptables agréés (CPA)
DFK
Réseau international
200+
Clients accompagnés
1 jour
Délai de réponse
Les bases
Qu'est-ce que la gestion de trésorerie ?
La gestion de trésorerie est la manière dont une société gère ses paiements sortants, sa position de trésorerie au quotidien et ses banques. Concrètement : décider quelles factures payer, quand et depuis quel compte, et s'assurer que chaque virement respecte les règles de documents et de délais de la banque et des autorités de régulation.
On la confond souvent avec deux autres services. La tenue comptable enregistre ce qui s'est déjà passé (l'écriture passée après la sortie d'un paiement). La gestion fournisseurs et clients (AP/AR) suit ce qui est dû, dans le grand livre. La gestion de trésorerie prépare les paiements et pilote la position de trésorerie au quotidien : c'est le lien opérationnel entre l'AP/AR et la banque.
Pourquoi c'est important en Thaïlande
Les règles de change de la Bank of Thailand (BOT, la banque centrale thaïlandaise) encadrent les virements de devises vers l'étranger. Au-delà du seuil de déclaration, les virements exigent des pièces justificatives : factures, contrats et coordonnées du bénéficiaire. Les erreurs entraînent des questions de la banque et peuvent retarder un paiement de plusieurs jours ou semaines.
Les règles de lutte contre le blanchiment (AML) et d'identification du client (KYC) prévues par l'Anti-Money Laundering Act B.E. 2542 (1999) obligent les banques à contrôler les schémas de paiement inhabituels. Un compte qui déclenche des alertes peut être gelé pendant l'enquête de la banque, ce qui peut bloquer votre activité.
Les échéances du PND 1 et de la sécurité sociale tombent à dates fixes chaque mois : la retenue à la source sur salaires au plus tard le 7 (papier) ou le 15 (déclaration en ligne), et les cotisations de sécurité sociale au plus tard le 15. Les manquer entraîne des majorations au titre du Revenue Code et du Social Security Act, et des salaires versés en retard entament la confiance des employés.
Séparation des tâches
Vous gardez le contrôle total des approbations. Plizz prépare, planifie et assure le suivi ; vous autorisez et débloquez. Cette séparation des tâches est un contrôle interne de base qui protège contre la fraude et répond aux attentes des auditeurs.
Vous ne savez pas si vous avez besoin d'un service de trésorerie ?
Envoyez-nous votre volume de paiements et nous vous indiquons par écrit s'il justifie l'externalisation.
Tarifs transparents
Gestion de trésorerie : tarifs
Tarif établi selon le nombre de paiements sortants par mois et les banques concernées.
| Formule / variante | Ce qui est inclus | Frais admin. / tiers | Honoraires Plizz |
|---|---|---|---|
| Gestion de trésorerieSur devis | Suivi quotidien, échéanciers de paiement, coordination des paiements nationaux et internationaux, rapport de trésorerie mensuel. | Les frais de virement bancaire et les marges de change sont refacturés au coût réel. | Sur devis Objet de la demande de devis :Tarif selon le volume de paiements sortants |
Sur devis
Gestion de trésorerie
Suivi quotidien, échéanciers de paiement, coordination des paiements nationaux et internationaux, rapport de trésorerie mensuel.
- Frais admin. / tiers
- Les frais de virement bancaire et les marges de change sont refacturés au coût réel.
- Honoraires Plizz
- Sur devis
Objet de la demande de devis :Tarif selon le volume de paiements sortants
Toutes les formules comprennent
- Suivi quotidien des demandes de paiement et des pièces justificatives
- Préparation des échéanciers de paiement selon les échéances et les instructions du client
- Coordination des paiements nationaux et internationaux via la banque ou la plateforme de paiement désignée par le client
- Préparation des ordres de virement et des listes de paiements soumis à l'approbation du client
- Suivi des soldes bancaires pour la planification des paiements et la gestion de trésorerie
- Suivi de l'état des paiements avec les fournisseurs et prestataires
- Suivi des paiements et tenue des registres
- Récapitulatifs mensuels des paiements et rapports de trésorerie pour la direction
- Coordination des paiements intragroupe (le cas échéant)
- Administration générale de la trésorerie et suivi
Options
| Option | Honoraires | Notes | Ajouter au devis |
|---|---|---|---|
| Coordination des paiements transfrontaliers | Sur devis Objet de la demande de devis :Règlements complexes multi-juridictions nécessitant une documentation supplémentaire auprès de la BOT. | Pour les flux intragroupe à plusieurs niveaux ou les structures de bénéficiaires atypiques. | |
| Gestion des paiements intragroupe | Sur devis Objet de la demande de devis :Structures multi-entités Plizz Group ou structures mère-filiale externes. | Chiffré selon le nombre d'entités et la fréquence des paiements. | |
| Rédaction de la politique de trésorerie | Sur devis Objet de la demande de devis :Mission ponctuelle visant à formaliser les contrôles internes des paiements et la matrice d'approbation. | Livrable ponctuel. Aboutit à une politique documentée de contrôle et d'autorisation des paiements. |
Coordination des paiements transfrontaliers
Sur devis
Objet de la demande de devis :Règlements complexes multi-juridictions nécessitant une documentation supplémentaire auprès de la BOT.
Pour les flux intragroupe à plusieurs niveaux ou les structures de bénéficiaires atypiques.
Gestion des paiements intragroupe
Sur devis
Objet de la demande de devis :Structures multi-entités Plizz Group ou structures mère-filiale externes.
Chiffré selon le nombre d'entités et la fréquence des paiements.
Rédaction de la politique de trésorerie
Sur devis
Objet de la demande de devis :Mission ponctuelle visant à formaliser les contrôles internes des paiements et la matrice d'approbation.
Livrable ponctuel. Aboutit à une politique documentée de contrôle et d'autorisation des paiements.
Précisions tarifaires
- Tous les honoraires Plizz s'entendent hors TVA de 7 %.
- Le nombre de transactions couvre les paiements sortants et les virements intragroupe. Les encaissements ne sont pas comptés.
- Plizz prépare, planifie et suit les paiements ; le client conserve l'intégralité du pouvoir de signature. Plizz ne détient jamais de pouvoir de signature bancaire.
- Les frais de virement bancaire et les marges de change sont refacturés au coût réel ; la documentation LCB-FT / KYC est comprise dans le périmètre standard.
Composez votre devis : Plizz le confirme sous 1 jour ouvré
L'estimation s'entend hors TVA de 7 % et hors taxes administratives. Plizz confirme votre devis définitif sous 1 jour ouvré.
Plizz comparé aux alternatives
Pourquoi externaliser la trésorerie plutôt que l'ajouter au poste de quelqu'un
Le vrai coût d'une trésorerie gérée à côté d'autres tâches se voit dans les pénalités, les comptes gelés et les heures du dirigeant, pas dans des honoraires.
| Critère | Dirigeant / office manager | Responsable financier interne | Plizz |
|---|---|---|---|
| Documents de change BOT | Souvent incomplets ; les banques bloquent les virements | Pris en charge si la personne est formée | Préparés avant chaque virement, selon les règles de la BOT |
| Séparation des tâches | Aucune : le dirigeant prépare et approuve | Partielle : dépend de la taille de l'équipe | Complète : Plizz prépare, vous approuvez et débloquez |
| Marge avant l'échéance de paie | Dépend de qui s'en souvient | Oui, si le poste est dédié | Marge de 2 jours ouvrés intégrée au calendrier |
| Escalade des problèmes bancaires | Canal grand public, souvent plusieurs jours | Contact direct, généralement plus rapide | Escalade par une équipe en relation quotidienne avec les banques thaïlandaises |
| Régularité des paiements (AML) | Irrégulière ; les paiements ponctuels peuvent déclencher des alertes bancaires | Régulière | Régulière ; un calendrier de paiement fixe réduit les alertes bancaires |
| Coût mensuel | Caché dans le temps des autres | Un salaire à temps plein, souvent THB 50,000–100,000 / mois | Sur devis, selon votre volume de paiements |
Pour qui
Qui a besoin d'une gestion de trésorerie ?
Une trésorerie externalisée vous conviendra probablement si l'une de ces situations vous parle.
- Vous êtes un fondateur étranger ou une PME dirigée par des expatriés, sans responsable financier thaïlandophone qui connaisse la plateforme en ligne, les règles de signature et les heures limites de chaque banque thaïlandaise
- Vous effectuez plus de 10–15 paiements sortants par mois, et le dirigeant ou le responsable financier consacre 4–8 heures par semaine aux démarches de paiement
- Vous êtes la filiale thaïlandaise d'un groupe multinational dont la politique de trésorerie impose la séparation des tâches, et votre équipe locale est trop petite pour répartir les rôles
- Vous avez plusieurs comptes bancaires (exploitation en THB, devises, projet BOI, prêt de la maison mère), et le contrôle quotidien des soldes est devenu un travail à part entière
- Vous préparez une levée de fonds, une due diligence ou un audit, et avez besoin d'une piste de paiements documentée qui démontre vos contrôles internes
Vous n'avez probablement pas besoin de ce service si :
- ·
Vous effectuez moins de cinq paiements sortants par mois depuis un seul compte bancaire.
- ·
Vous employez déjà un trésorier ou un responsable financier dont la mission principale est la trésorerie et les paiements.
Économisez avec une offre combinée
Les clients qui prennent à la fois la tenue comptable et la trésorerie reçoivent un rapport intégré unique et des frais de mise en place réduits. Obtenez un devis pour les deux services ensemble.
Obtenir un devisComment ça fonctionne
Notre démarche
Une démarche claire et structurée, du début à la fin.
Mise en place
Nous examinons votre processus de paiement, obtenons un accès bancaire en consultation seule, formalisons vos règles d'approbation et réalisons un cycle de paiement en parallèle avant le démarrage.
Suivi quotidien
Nous recueillons auprès de votre équipe les demandes de paiement et les pièces justificatives, suivons les soldes de chaque compte désigné et signalons les échéances à venir.
Campagne de paiements hebdomadaire
Nous préparons le calendrier de paiements et les détails des virements, vous envoyons la liste pour approbation et coordonnons les paiements nationaux et internationaux avec votre banque.
Suivi des fournisseurs et de l'intragroupe
Nous assurons le suivi auprès des fournisseurs et prestataires sur l'état des paiements et coordonnons les paiements intragroupe si nécessaire.
Clôture mensuelle
Nous rapprochons les paiements de vos écritures comptables, envoyons la synthèse des paiements et le rapport de trésorerie, et mettons à jour la prévision de trésorerie du mois suivant.
Ce qui est inclus
Ce que comprend le service
Six livrables dans chaque mission de trésorerie Plizz, selon une routine quotidienne, hebdomadaire et mensuelle, sans trésorier à temps plein.
Planification des paiements
Calendriers de paiement hebdomadaires établis à partir des échéances et de vos règles d'approbation. Les détails des virements vous sont envoyés pour approbation : Plizz prépare, vous débloquez.
Suivi quotidien des soldes
Contrôle quotidien de chaque compte désigné (compte d'exploitation en THB, devises, projet BOI et intragroupe), avec signalement anticipé des échéances à venir.
Documents de change de la Bank of Thailand
Chaque virement en devises vers l'étranger est préparé avec les documents exigés par la BOT (facture, contrat, coordonnées du bénéficiaire) avant d'arriver à votre banque.
Suivi des fournisseurs
Nous assurons le suivi auprès des fournisseurs sur l'état des paiements et faisons remonter les problèmes de paiement à la banque, pour qu'ils soient réglés rapidement.
Paiements intragroupe
Paiements intragroupe au sein de votre groupe, documentés pour satisfaire à la fois les auditeurs de la maison mère et ceux de la filiale thaïlandaise.
Rapports de trésorerie mensuels
Chaque mois, une synthèse des paiements et un rapport de trésorerie pour la direction, avec une prévision de trésorerie mise à jour à partir des paiements réels.
Pourquoi Plizz
Pourquoi choisir Plizz pour votre gestion de trésorerie
Plizz est le cabinet membre thaïlandais de DFK International, un réseau mondial de cabinets d'expertise comptable et de conseil présent dans plus de 85 pays. Il a été fondé en 2015 par deux directeurs financiers en exercice cumulant plus de 20 ans de direction financière en Asie du Sud-Est.
DFK
Réseau international
85+ pays
FAP
Federation of
Accounting Professions
BOT
Règles de change appliquées
à chaque virement
2015
Fondé à Bangkok
Plus de 10 ans d'activité
Plizz prépare, vous approuvez
Plizz ne détient jamais de pouvoir de signature sur les comptes de ses clients. Nous préparons, planifions et suivons chaque paiement, et c'est vous qui le débloquez. Cette séparation des tâches satisfait les auditeurs et réduit le risque de fraude.
Suivi quotidien, paiements hebdomadaires
Des demandes de paiement vérifiées chaque jour, des calendriers de paiement préparés chaque semaine et un rapport de trésorerie pour la direction chaque mois : une routine de trésorerie complète sans trésorier à temps plein.
Les règles de change de la Bank of Thailand intégrées
Chaque virement en devises vers l'étranger est préparé avec les documents exigés par la BOT (facture, contrat, coordonnées du bénéficiaire) avant d'arriver à votre banque, pour que les virements ne soient pas bloqués faute de pièces.
Nous connaissons le fonctionnement des banques thaïlandaises
Notre équipe travaille chaque semaine avec Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB et d'autres banques thaïlandaises : nous savons qui appeler et ce qu'il leur faut lorsqu'un paiement est bloqué.
Questions fréquentes
Questions fréquentes
Réponses aux questions les plus fréquentes, avant et pendant la mission.
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La trésorerie donne le meilleur d'elle-même avec la tenue comptable et l'AP/AR, gérées par une seule équipe.
Tenue comptable
Enregistre chaque paiement préparé par la trésorerie. Tenue comptable et trésorerie ensemble vous donnent un seul jeu de rapports.
En savoir plus
Gestion fournisseurs et clients (AP/AR)
Suit ce que vous devez et ce qui vous est dû, et produit les factures approuvées que la trésorerie paie.
En savoir plus
Reporting financier
Rapports mensuels de trésorerie et d'indicateurs clés (KPI) pour la direction, établis à partir des historiques de paiement tenus par la trésorerie.
En savoir plus
Analyses
Guides sur ce sujet
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